Consultor financeiro precisa de certificação para atuar? Descubra!
O que você verá neste artigo:
Para quem deseja atuar no mercado financeiro e se posicionar como autoridade na área, pode ser necessário adquirir certificações. As mesmas tornam o currículo mais atrativo e são obrigatórias para atividades específicas. Além disso, para quem desejar atuar com consultoria financeira, surge a dúvida: consultor financeiro precisa de certificação?
Se você está entrando neste mercado ou está buscando expandir seus conhecimentos, não deixe de ler este artigo. Explicaremos mais sobre as principais certificações do mercado, sua importância e qual é a real necessidade de possuir uma para atuar como consultor financeiro.
Consultor financeiro: o que faz?
Já intitulada como “a profissão do futuro”, o consultor financeiro é o profissional responsável por traçar estratégias que direcionem todos os pilares da vida financeira de uma pessoa física para seus objetivos através de um planejamento completo e personalizado.
O consultor financeiro entende a situação financeira atual do cliente e onde o mesmo deseja chegar para estudar o mercado e apresentar estratégias personalizadas que englobam seguintes pilares:
- Organização financeira;
- Estratégias financeiras para melhora da restituição de imposto de renda;
- Sucessão de bens;
- Estratégia para aquisição de bens;
- Planejamento para viver de renda/aposentadoria;
- Criação de reserva de emergência;
- Proteção da renda e dos bens.
Mesmo durante a pandemia, o mercado de consultoria financeira cresceu significativamente nos últimos anos e continua em ascensão, já que cada vez mais pessoas perceberam a importância de se planejar financeiramente para construir sua segurança financeira para passar por crises com tranquilidade.
Vale ressaltar que profissionais que atuam com consultoria financeira não estão legalmente autorizados a elaborar carteiras de investimentos, cabendo aos Agentes Autônomos de Investimentos (AAI, também conhecidos como assessores de investimento) ou outros profissionais certificados a elaboração e indicação de investimentos alinhados ao planejamento desenvolvido pelo consultor.
Antes de responder à pergunta “consultor financeiro precisa de certificação?” é importante entender sobre as diferentes certificações do mercado financeiro.
Certificações do mercado financeiro
Há diversos tipos de certificações do mercado financeiro que visam assegurar que o profissional possui os conhecimentos mínimos necessários para desempenhar determinadas funções. Descubra se consultor financeiro precisa de certificação, qual delas é a mais interessante para o seu perfil e como cada uma dessas opções podem contribuir para a sua carreira.
CPA-10, CPA-20 e CEA
As três certificações são expedidas pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA), sendo as duas primeiras mais focadas para profissionais que desejam atuar no setor bancário.
A CPA-10 é o primeiro passo para bancários que pretendem vender produtos de investimento, crédito, seguros, previdência e capitalizações.
Já a CPA-20 possui um foco em manutenção da carteira em setores de alta renda, private banking e corporate somadas às funções da CPA-10.
A CEA (Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimento) habilita o profissional para atuar como especialista em investimentos, possibilitando que o mesmo indique produtos bancários, de investimentos e assessore gerentes de conta.
Para conseguir qualquer uma das certificações, é necessário passar no exame. Você pode conferir mais sobre os tópicos abordados no site da ANBIMA.
A certificação ideal depende do segmento do mercado financeiro em que você deseja atuar.
Certificação CFP®
A certificação CFP® (Certified Financial Planner) tem como objetivo assegurar que o profissional em questão possui conhecimento técnico em diversas áreas de planejamento financeiro.
A CFP é uma certificação internacional emitida pela Certified Financial Planner Board of Standards. Entretanto, no Brasil, a emissão é feita pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (PLANEJAR), órgão responsável pela adaptação do exame para a realidade do mercado brasileiro.
Pré-requisitos para tirar o CFP®
Existem apenas 192 mil profissionais com esta certificação no mundo. Para fazer parte deste seleto grupo, é necessário:
- Ter, no mínimo, 5 anos de experiência em atendimento direto na área de finanças pessoais;
- Ensino superior completo em instituição reconhecida pelo Ministério da Educação (MEC);
- Aderir ao Código de Ética e Código de Conduta Ética e Responsabilidade Candidato da PLANEJAR;
- Ser aprovado no exame.
O exame possui duração aproximada de 7 horas e é dividido em seis partes:
- Planejamento Financeiro e Ética;
- Gestão de Ativos e Investimentos;
- Planejamento de Aposentadoria;
- Planejamento Fiscal;
- Gestão de Riscos e Seguros;
- Planejamento Sucessório.
O valor da taxa de inscrição para o exame CFP pode ser conferida diretamente no site da PLANEJAR.
Certificação CNPI
O CNPI (Certificado Nacional do Profissional de Investimento), é uma certificação que oferece aos profissionais o título de analista de investimento de valores mobiliários e possibilita que os mesmos tenha autorização legal para recomendar a compra de ativos na Bolsa de Valores, como ações, ETFs e fundos imobiliários (FII), por exemplo.
Pré-requisitos para tirar o CNPI
Entre os pré-requisitos desta certificação está a obrigatoriedade do ensino superior completo e a aprovação nos três exames (Conteúdo Brasileiro, Conteúdo Global I e Conteúdo Técnico I).
A certificação se divide em 3 categorias:
- CNPI para analista fundamentalista;
- CNPI-T para analista técnico;
- CNPI-P para o analista pleno (fundamentalista e técnico).
O valor da taxa de inscrição para o exame CNPI pode ser conferido diretamente no site da APIMEC.
Jamais faça a recomendação ou análise de investimentos sem ter a certificação adequada para esta função.
Certificação CFA
A certificação CFA (Chartered Financial Analyst) é apropriada para qualquer profissional que pretenda se tornar analista financeiro e de investimentos.
O CFA possui o mais alto prestígio nos quesitos regulatório, global e jurídico. Esta é uma certificação internacional que permite que o profissional atue em mercados de outros países.
No total, a prova, aplicada em inglês, é divida em 10 módulos.
Pré-requisitos para tirar o CNPI
- Estar no último ano do bacharelado (Level 1) ou ter ensino superior completo (Level 2);
- Experiência profissional de, no mínimo, 4 anos para o Level 3;
- Possuir passaporte;
- Falar inglês fluentemente.
A remuneração média de um profissional CFA é de US$ 51,0 mil no primeiro de experiência, podendo chegar, em média, a US$ 119,3 mil/ano para profissionais com mais de 15 anos de experiência.
O valor da taxa de inscrição para o exame CFA pode ser conferido diretamente no site do CFA Society Brazil.
Qual é a relevância das certificações de mercado financeiro?
Em resumo, as certificações te ajudarão a se manter atualizado sobre as normas do mercado em geral e não é possível exercer determinadas profissões sem as mesmas, como, por exemplo, cargos bancários ou analista de investimentos.
Antes de escolher a certificação de mercado financeiro ideal para você, analise quais das opções se encaixa melhor aos seus objetivos e planos profissionais.
Mas, afinal, consultor financeiro precisa de certificação?
Consultor financeiro precisa de certificação?
Resta a dúvida: consultor financeiro precisa de certificação? Não.
Para atuar com consultoria financeira, nenhuma certificação é obrigatória por se tratar de uma atividade consultiva e não, diretamente, financeira.
Portanto, a atividade de consultor financeiro é ideal para quem deseja fazer uma transição de carreira, começar suas atividades profissionais nesta área ou trabalhar de forma consultiva.
Para qualificar os profissionais que atuam nesse segmento, nós, da W1 Consultoria Financeira, oferecemos aos nossos consultores parceiros:
- Treinamento completo;
- Suporte integral de especialistas: suporte de uma equipe altamente qualificada e preparada para ajudar durante todo o processo;
- Autonomia profissional: todos os nossos consultores tem liberdade para definir os horários em que atenderão os clientes e controlar sua própria agenda;
- Software exclusivo: desenvolvemos um software próprio, o W1P, ideal para auxiliar na criação de planejamentos personalizados para os clientes;
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