Passo a passo: planejamento financeiro pessoal de sucesso!
O que você verá neste artigo:
Realizar a gestão de um patrimônio para viver de renda, adquirir um bem, criar um colchão financeiro, planejar uma viagem… Grande parte dos planos e objetivos que as pessoas traçam começam com um planejamento financeiro pessoal.
Manter-se empoderado na conquista de objetivos é uma realidade ainda distante para muita gente. Isso porque definir o caminho ideal a ser seguido em busca das metas financeiras traçadas não é uma tarefa simples.
O que é planejamento financeiro pessoal?
Muitas pessoas imaginam que planejamento financeiro pessoal se resume a controle de orçamento e fluxo de caixa. No entanto, um planejamento realmente eficaz abrange diversas outras áreas financeiras que precisam ser exploradas.
Esse plano financeiro funciona como um guia da sua jornada financeira e precisa ser elaborado por um especialista no assunto com muita cautela.
Durante o planejamento, o ideal é que uma metodologia comprovada seja utilizada. Neste conteúdo, vamos falar sobre a Goal-based Investing (GBI), método utilizado pela W1 Consultoria, que em tradução significa investimento baseado em metas.
O que significa a estratégia Goal-based Investing?
Goal-based Investing é um termo relativamente novo para gestão de patrimônio. Essa estratégia é totalmente focada em atingir aqueles objetivos específicos.
Essa prática está diretamente relacionada a medir o caminho em direção aos objetivos pretendidos. É de suma importância pensar em como a meta será alcançada e não somente decidir onde quer chegar.
Como funciona o Goal-based Investing?
A estratégia Goal-based Investing é diferente dos investimentos tradicionais. Essa prática consiste em medir o sucesso de acordo com a capacidade que o investidor tem de alcançar os seus objetivos pessoais.
Ela não se baseia, por exemplo, no desempenho dos seus investimentos em relação à média do mercado em um determinado período.
O investimento baseado em metas previamente determinadas ditam o sucesso de cada pessoa, de acordo com as suas particularidades.
Nesse processo, o dinheiro é visto como um meio e não como um fim, e a rentabilidade é otimizada para que as metas estabelecidas sejam alcançadas.
Porque é importante realizar um planejamento?
Sem sombra de dúvidas o planejamento é o caminho para grandes conquistas. Com ele, é possível promover transformações memoráveis em assuntos financeiros, econômicos e culturais.
Entretanto, para construir um planejamento alinhado com a sua vida e que faça sentido para você, é necessário investir em uma consultoria financeira.
Um planejamento completo precisa contemplar:
- Expansão patrimonial;
- Planejamento de aposentadoria;
- Estratégias para otimização do imposto de renda;
- Planejamento sucessório;
- Blindagem patrimonial;
- Blindagem pessoal;
- Planejamento financeiro para viagens e estudos;
- Planejamento financeiro para aquisição de bens;
- Organização e controle do orçamento.
Trabalhar na construção da vida financeira é como plantar uma árvore. É preciso cuidar continuamente de seu solo e da sua sustentação para colher bons frutos ao decorrer do tempo.
A solução W1 funciona como uma árvore. Por aqui, “colhemos o que plantamos. Conquistamos o que planejamos.”
Entenda como a W1 Consultoria atua no planejamento da sua vida financeira.
1) Organização e controle financeiro
Ao entender sobre o seu patrimônio atual e seus objetivos, por meio de uma análise orçamentária detalhada e ferramentas de controle do seu orçamento, você saberá quais são as ações necessárias para que seus objetivos sejam alcançados.
2) Planejamento para conquista de objetivos financeiros
Tudo o que você precisa fazer, com um passo a passo detalhado, para atingir seus objetivos o quanto antes.
3) Blindagem pessoal a patrimonial
A blindagem pessoal existe para que você possa focar nas coisas que mais importam na sua vida com a tranquilidade de saber que você, sua família e seu patrimônio estão protegidos.
4) Planejamento de aposentadoria
Com qual idade você quer viver de renda? Quanto quer receber? Qual é seu perfil de investidor? Qual padrão de vida pretendido durante a aposentadoria? Todos esses tópicos são entendidos para mostrar o melhor caminho para esse objetivo.
5) Acúmulo de Capital
Todas as estratégias convergem para construção e acúmulo de capital ao longo da vida.
6) Expansão Patrimonial
Compra de bens com estratégias que vão maximizar seus ganhos de longo prazo sem prejudicar seu curto prazo, fazendo com que seu patrimônio esteja sempre em uma linha crescente.
7) Acompanhamento contínuo
O acompanhamento contínuo permite que você tenha um consultor da W1 ao seu lado em momentos de tomada de decisão. Nossos especialistas acompanham as mudanças de cenário que afetam o seu dia a dia e que podem fazer toda diferença no futuro.
Qual a melhor forma de fazer um planejamento financeiro pessoal?
Para manter as suas finanças em ordem é preciso muito planejamento e organização. Todos os seus planos precisam estar alinhados com os seus objetivos.
Ainda que você se empenhe na obtenção de resultados sozinho(a), será impossível estar 100% certo quanto ao caminho a ser percorrido uma vez que o mercado muda constantemente. Por isso, é essencial buscar por um trabalho especializado.
A W1 atua nesse contexto, como um canal sólido, forte e eficaz para identificar os problemas em suas raízes, identificar as ações mais acertadas para solucionar a crise e implementá-las.
Contar com uma assessoria financeira é fundamental para que os caminhos que deseja percorrer rendam os melhores resultados.
Acompanhe os motivos que fazem da contratação de uma consultoria financeira a melhor opção:
1) Olhar imparcial e especializado
Você já ouviu alguém dizer que quem está fora da situação consegue enxergá-la com mais clareza? A consultoria financeira consegue visualizar questões que muitas vezes não são vistas com tanta clareza por quem lida diretamente com elas no dia a dia.
Uma consultoria séria conta com profissionais altamente especializados e com expertise apurada no mercado financeiro. Esses especialistas trabalham na identificação e monitoramento de cada gap no sistema para que os resultados esperados sejam alcançados.
2) Diagnóstico e ação
Uma consultoria que execute um trabalho especializado é rápida e segura, com muita expertise para traçar o diagnóstico contábil e/ou financeiro.
Dessa forma, o diagnóstico dos pontos críticos chega alinhado com as melhorias propostas e postas em prática.
3) Tecnologia de alto nível
Atualmente, a tecnologia é uma das principais aliadas na hora de montar um planejamento financeiro pessoal. Ela é essencial para o gerenciamento em tempo real, para organização das finanças, controle maior de carteiras de investimentos entre outras coisas.
A W1 Consultoria investe em tecnologia constantemente para encontrar as melhores opções do mercado e garantir a segurança de suas informações. Conheça tanto nosso software dedicado para elaboração interna do planejamento quando o APP W1P, desenvolvido para que nossos clientes possam acompanhar seu planejamento.
Quer saber mais e começar a se planejar melhor? Fale conosco e agende uma análise financeira gratuita!